Zasady AML i weryfikacja KYC

Prowadzimy Spinshark Casino na licencji Curaçao Gaming Control Board, a niniejsza strona wyjaśnia wprost, jak wypełniamy obowiązki z zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz kiedy i po co weryfikujemy twoje konto.

Nasze zobowiązanie wobec przepisów AML

Kto za to odpowiada

Działamy od 2023 roku jako część Sharkwave N.V. i podlegamy wymogom Curaçao Gaming Control Board w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CFT). W praktyce oznacza to, że znamy tożsamość naszych graczy, monitorujemy transakcje i raportujemy podejrzane działania właściwym organom.

Za realizację tych obowiązków odpowiada nasz oficer ds. zgodności (MLRO) wraz z zespołem compliance. Każda nowa procedura, próba oszustwa lub nietypowa transakcja trafia do wewnętrznego rejestru i podlega analizie, zanim podejmiemy decyzję o wypłacie.

Kiedy weryfikujemy twoje konto

Trzy momenty weryfikacji

Pełna weryfikacja tożsamości (KYC) następuje zawsze przed pierwszą wypłatą. Częściową weryfikację prowadzimy już przy rejestracji (potwierdzenie adresu e-mail i numeru telefonu), a pogłębioną analizę uruchamiamy po osiągnięciu określonych progów obrotu na koncie. Zasada jest jedna: im większe kwoty, tym więcej dokumentów.

• Rejestracja: potwierdzenie e-maila i telefonu, zgodność danych personalnych z dokumentem tożsamości.
• Pierwsza wypłata: dokument tożsamości, potwierdzenie adresu i potwierdzenie własności metody płatności.
• Powyżej ustalonych progów depozytów lub wypłat: dodatkowe wyjaśnienie źródła środków.

Jakie dokumenty przygotować

Akceptujemy skany i czytelne zdjęcia. Dokumenty mogą być w języku polskim lub angielskim; inne języki rozpatrujemy indywidualnie i możemy poprosić o tłumaczenie przysięgłe. Imię i nazwisko na dokumencie musi być identyczne z danymi na koncie.

• Dokument tożsamości ze zdjęciem: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy (ważny, nieuszkodzony).
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub urzędowe pismo, nie starsze niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty (zasłonięte środkowe cyfry i kod CVV), zrzut ekranu z e-portfela lub adres portfela krypto.

Weryfikacja w Spinshark Casino

Krok po kroku

Procedura jest jednolita dla każdego gracza, niezależnie od kwoty wypłaty. Wymaga czterech kroków.

• Logujesz się na konto i w sekcji weryfikacji wgrywasz dokumenty (format JPG, PNG lub PDF).
• System sprawdza kompletność zgłoszenia i automatycznie przekazuje je do zespołu compliance.
• Analityk porównuje dane z dokumentów z danymi konta i metody płatności.
• Otrzymujesz wynik na e-mail ([email protected]) oraz powiadomienie na koncie: zatwierdzone lub prośba o uzupełnienie.

Czas realizacji i bezpieczeństwo plików

Standardowy czas rozpatrzenia wynosi do 72 godzin, a typowo 24 godziny od momentu wgrania kompletnego zestawu dokumentów. Dokumenty, które wymagają dodatkowej analizy (np. wyciąg z zagranicznego banku), mogą trwać dłużej, ale zawsze informujemy cię o przyczynie opóźnienia.

Wgrane pliki przechowujemy zaszyfrowane na serwerach z ograniczonym dostępem. Prawo wglądu ma wyłącznie zespół compliance oraz, w wymogach prawnych, uprawnione organy. Nie przekazujemy twoich danych podmiotom trzecim w celach marketingowych.

Źródło środków i kiedy pytamy

Kiedy prośba jest obowiązkowa

Prawo wymaga od nas potwierdzenia, że środki przeznaczone na grę pochodzą z legalnego źródła. Pytamy o źródło środków (Source of Funds) najczęściej przy wysokiej aktywności na koncie, serii dużych depozytów lub rozbieżności między deklarowanymi danymi a wzorcem gry. To standardowa procedura licencjonowanego operatora, nie wyjątek.

Wystarczy jeden dokument potwierdzający pochodzenie kwoty odpowiadającej Twoim depozytom.

• Ostatni slip płacowy lub umowa o pracę.
• Wyciąg bankowy pokazujący wpływ wynagrodzenia lub emerytury.
• Decyzja podatkowa lub rozliczenie roczne.
• Dokument potwierdzający sprzedaż majątku lub spadek.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Automatyczna analiza każdej transakcji

Każdą wpłatę i wypłatę sprawdzamy pod kątem wzorca, częstotliwości i spójności z historią konta. System flaguje m.in. depozyty tuż po rejestracji z kilku różnych metod, wypłaty natychmiast po wpłacie bez faktycznej gry oraz obroty znacznie wykraczające poza typowe zachowania. Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki; jeśli technicznie nie jest to możliwe, przelew trafia na zweryfikowane konto bankowe.

Ograniczenia przy braku dokumentów

Skutki niewywiązania się

Brak dokumentów w wyznaczonym terminie (standardowo 30 dni od prośby) blokuje wypłaty i bonusy na koncie. Wpłaty nadal są technicznie możliwe, ale środki pozostają wypłacalne dopiero po pozytywnej weryfikacji. Nie robimy tego, by utrudnić grę, tylko dlatego, że licencja zobowiązuje nas do poznania klienta przed wydaniem środków.

Jeśli dokumenty są niekompletne lub niespójne z danymi konta, prosimy o wyjaśnienie i nowy plik; weryfikacja wtedy startuje od nowa. W uzasadnionych przypadkach (podejrzenie kradzieży tożsamości, podwójne konta, transakcje z rachotów osób trzecich) zawieszamy konto w całości, zwracamy depozyty na zweryfikowane źródło i składamy raport do właściwej komórki analityki finansowej. Od decyzji przysługuje odwołanie na adres [email protected].

Jak długo przechowujemy dokumenty

Okres archiwizacji

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji, zgodnie z wymogami licencyjnymi. Po tym okresie dane są trwale usuwane z naszych serwerów. Archiwizacja służy jednemu celowi: możliwości udowodnienia organom, że weryfikacja odbyła się prawidłowo.

Jeśli zamkniesz konto wcześniej, zegar 5 lat rusza od dnia zamknięcia. O fakcie przechowywania danych informujemy też w regulaminie i polityce prywatności, którą znajdziesz na dole każdej strony.

Najczęstsze pytania

Ile trwa weryfikacja KYC?

Standardowo do 72 godzin, typowo około 24 godzin od momentu wgrania kompletnych dokumentów. W przypadku wyciągów wymagających dodatkowej analizy czas może się wydłużyć, ale zawsze cię o tym informujemy.

Czy mogę wypłacić środki przed weryfikacją?

Nie. Pierwsza wypłata jest możliwa wyłącznie po pozytywnej weryfikacji tożsamości, adresu i własności metody płatności. Zasada wynika z licencji Curaçao Gaming Control Board i dotyczy wszystkich graczy.

Czy muszę przesyłać zdjęcie karty płatniczej?

Tak, jeśli tą kartą wpłacasz środki. Wystarczy zdjęcie przedniej strony, na którym widoczne są twoje imię i nazwisko oraz pierwsze i ostatnie cyfry numeru. Środkowe cyfry i kod CVV zasłoń.

Co się stanie, jeśli nie prześlę dokumentów?

Po 30 dniach od prośby wypłaty i bonusy zostają zablokowane, a środki pozostają na koncie do czasu weryfikacji. W sytuacjach wskazujących na oszustwo konto może zostać zawieszone w całości.

Dlaczego prosicie o źródło środków?

Ponieważ wymaga tego ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Dotyczy to głównie kont z wysoką aktywnością. Wystarczy jeden dokument, np. slip płacowy lub wyciąg bankowy, odpowiadający kwocie depozytów.